Анализ кредитоспособности предприятия ОАО «Югорская территориальная энергетическая компания» по методикам ОАО «Ханты-Мансийского Банка » и Сбербанка РФ

Запрашиваемые параметры сделки

Наименование кредитного продукта

Овердрафт

Лимит

5 000 000=00 (Пять миллионов) рублей.

Срок

6 месяцев

Период непрерывной задолженности по овердрафту

Период непрерывной задолженности не может превышать 30 дней

Процентная ставка

14 % годовых

График погашения основного долга Сроки (периодичность) уплаты процентов

Срок непрерывной задолженности не может превышать 30 дней. Предположительно ежемесячная сумма процентных доходов составит 57 тыс. руб. погашения задолженности (основному долгу), но не позднее последнего дня срока пользования кредитом .

Штрафные санкции за несвоевременное погашение задолженности

Пени в размере 0,1 % от сумм несвоевременно погашенного кредита (основного долга) и/или процентов за его использование за каждый день просрочки платежа

Цель кредитования

Пополнение оборотных средств

Обеспечение исполнения обязательств и категория качества принимаемого обеспечения

Без обеспечения (имущественного залога) Поручительство директора ОАО «ЮТЭК-Когалым» Веприкова Ю.А.

Иные существенные условия и требования

В договоре предусмотреть поступление на р/счёт заёмщика, в течение каждого календарного месяца, со дня выдачи овердрафта, в размере не менее 10 000 000,00 (Десять миллионов ) рублей.

Категория качества кредитной сделки, размер расчетного и фактического (минимального) РВПС

Финансовое положение хорошее, обслуживание долга согласно 254-П хорошее, 1 категория качества ссуды, расчетный и минимальный размер резерва (РВПС) - 0%.

Наименование заёмщика

Открытое Акционерное общество «Югорская территориальная компания -_Когалым» (ОАО «ЮТЭК-Когалым»)

Дата регистрации клиента

28 ноября 2005 года

Основные учредители (акционеры) и их доли

-51% обыкновенных именных акций принадлежат ОАО «Югорская территориальная энергетическая компания» номинальной стоимостью 1 рубль каждая, что составляет 1 562 723 штуки, общей стоимостью 1 562 723,00 рублей -49% обыкновенных именных акций принадлежат Муниципальному образованию Ханты-Мансийского автономного округа - Югры городскому округу город Когалым номинальной стоимостью 1 рубль каждая, что составляет 1 501 440,00 рублей.

Ф.И.О

Руководителя

Директор Веприков Юрий Александрович

Главного бухгалтера

Козегороцкая Светлана Владимировна

Сумма кредитного риска, принятого БАНКом на заёмщика/группу связанных Заёмщиков без учёта данного продукта.