Анализ кредитоспособности предприятия ОАО «Югорская территориальная энергетическая компания» по методикам ОАО «Ханты-Мансийского Банка » и Сбербанка РФ
В соответствии с Методикой анализа финансового состояния ОАО «Ханты-Мансийский Банк», финансовое состояние ОАО «ЮТЭК-Когалым», оценивается как «хорошее».
1.Анализ поступлений по счетам Заёмщика за последние 6 месяцев, в тыс. руб.
2.Сравнительная динамика денежных средств, поступающих на расчетный счет Заемщика в Банке в общем объеме денежных средств, поступающих от покупателей.
Филиале ОАО КБ Стройкредит в г. Когалым у ОАО «ЮТЭК-Когалым» открыт расчетный счет № 40702.810.8.00010000193 Дата открытия счета - 05.12.2005 . За период с 01.08.09 г. по 31.12.10г. «очищенные» обороты по счету составили 26 099 тыс. руб., а их среднемесячная величина - 4 262 тыс. руб. Основные денежные поступления проходят через Ханты-Мансийский Банк.
Анализ структуры «очищенных» поступлений денежных средств за январь 2010 г по счету Заемщика в Ханты-Мансийском банке показал, что 79% от всех поступлений приходится на ОАО «ЮТЭК-Региональные сети»
Структура объема среднемесячных поступлений денежных средств по счета Заемщика за последние 6 месяцев.
3.
Кредитная история Заёмщика в БАНКе - отсутствует.
4. Действующие обязательства у Заёмщика - отсутствуют
. Действующие обязательства Холдинга (предприятий, входящих в группу связанных заемщиков) нет
6. Финансируемая операция и источники погашения кредита
Предоставление кредита в режиме «овердрафт» по расчетному счету клиента необходимо для пополнения оборотных средств. Погашение предоставленных кредитов и / или процентов за пользование кредитными ресурсами предусмотрено при поступлении денежных средств на счет клиента.
|
Расчет лимита средств по овердрафту по расчетному счету ОАО «ЮТЭК-Когалым»: | |||
|
Период расчета с 01.08.2009 г. по 31.12.2010 г. Таблица 3.1.6. | |||
|
№ п/п |
Статья расчета/показатель |
Сумма |
Ед. зм. |
|
1 |
Суммарные поступления на счета за последние 6 месяцев в рублях |
102780 |
Тыс.руб |
|
2 |
При расчете не учитывались: |
0 |
Тыс.руб |
|
средства, полученные клиентом за счет кредитов, предоставленных Банком, в том числе за счет овердрафтов или займов путем приобретения Банком векселей заемщика |
0 |
Тыс.руб | |
|
суммы, поступившие на счет клиента за счет конвертации денежных средств со счетов, открытых в Банке в других валютах |
0 |
Тыс.руб | |
|
денежные средства, перечисленные с одного счета заемщика в Банке или ином кредитном учреждении на другой принадлежащий ему счет, открытый в Банке |
0 |
Тыс.руб | |
|
средства, возвращенные на счет клиента после размещения в какие-либо финансовые инструменты (депозиты, ценные бумаги и т.п.) |
0 |
Тыс.руб | |
|
средства, ошибочно зачисленные на счет клиента |
157 |
Тыс.руб | |
|
возврат ранее перечисленных куда-либо сумм |
3615 |
Тыс.руб | |
|
2 |
иные обороты, искажающие информацию о реальных поступлениях на счет клиента, о которых у Банка имеется достоверная информация |
0 |
Тыс.руб |
|
3 |
Чистые поступления на счета за период с 01.08.2019 г. по 31.12.2010 г. в рублях |
99008 |
Тыс. руб. |
|
4 |
Среднемесячные поступления за период с 01.08.2010 г. по 31.12.2010 г. в. в рублях |
16501 |
Тыс. руб. |
|
5 |
Норматив для расчета лимита (% от суммы среднемесячных поступлений) |
50.00% | |
|
6 |
Величина норматива в рублях |
8 251 |
Тыс.руб |
|
Филиал считает возможным предоставить кредит в форме овердрафта ОАО «ЮТЭК-Когалым» в размере 5 000 тыс. руб. Предоставление кредита позволит увеличить кредитный портфель филиала и получаемый процентный доход. | |||
Интересное из раздела
Оффшорные зоны и их роль в международных операциях компании
На сегодняшний день, государство это сформированный институт и его
наличие предполагает существование налогов. А там где существуют налоги,
появляется способ их избежать. И этот способ - оффшорные ...
Оценка объекта недвижимости
Основные положения
Задание на оценку
Содержание
задания на оценку представлено в соответствии с п. 17 ФСО №1, и соответствует
заданию на оценку, приведенному в Договоре на прове ...
Оценка конкурентоспособного статуса ООО ТД Анторг и выявление факторов повышения конкурентных преимуществ предприятия
Вторая половина ХХ века и начало третьего тысячелетия заставили
специалистов по управлению по-новому взглянуть на предприятие как
социально-экономическую систему. Если традиционно все схемы и прие ...