Анализ кредитоспособности предприятия ОАО «Югорская территориальная энергетическая компания» по методикам ОАО «Ханты-Мансийского Банка » и Сбербанка РФ
В соответствии с Методикой анализа финансового состояния ОАО «Ханты-Мансийский Банк», финансовое состояние ОАО «ЮТЭК-Когалым», оценивается как «хорошее».
1.Анализ поступлений по счетам Заёмщика за последние 6 месяцев, в тыс. руб.
2.Сравнительная динамика денежных средств, поступающих на расчетный счет Заемщика в Банке в общем объеме денежных средств, поступающих от покупателей.
Филиале ОАО КБ Стройкредит в г. Когалым у ОАО «ЮТЭК-Когалым» открыт расчетный счет № 40702.810.8.00010000193 Дата открытия счета - 05.12.2005 . За период с 01.08.09 г. по 31.12.10г. «очищенные» обороты по счету составили 26 099 тыс. руб., а их среднемесячная величина - 4 262 тыс. руб. Основные денежные поступления проходят через Ханты-Мансийский Банк.
Анализ структуры «очищенных» поступлений денежных средств за январь 2010 г по счету Заемщика в Ханты-Мансийском банке показал, что 79% от всех поступлений приходится на ОАО «ЮТЭК-Региональные сети»
Структура объема среднемесячных поступлений денежных средств по счета Заемщика за последние 6 месяцев.
3.
Кредитная история Заёмщика в БАНКе - отсутствует.
4. Действующие обязательства у Заёмщика - отсутствуют
. Действующие обязательства Холдинга (предприятий, входящих в группу связанных заемщиков) нет
6. Финансируемая операция и источники погашения кредита
Предоставление кредита в режиме «овердрафт» по расчетному счету клиента необходимо для пополнения оборотных средств. Погашение предоставленных кредитов и / или процентов за пользование кредитными ресурсами предусмотрено при поступлении денежных средств на счет клиента.
|
Расчет лимита средств по овердрафту по расчетному счету ОАО «ЮТЭК-Когалым»: | |||
|
Период расчета с 01.08.2009 г. по 31.12.2010 г. Таблица 3.1.6. | |||
|
№ п/п |
Статья расчета/показатель |
Сумма |
Ед. зм. |
|
1 |
Суммарные поступления на счета за последние 6 месяцев в рублях |
102780 |
Тыс.руб |
|
2 |
При расчете не учитывались: |
0 |
Тыс.руб |
|
средства, полученные клиентом за счет кредитов, предоставленных Банком, в том числе за счет овердрафтов или займов путем приобретения Банком векселей заемщика |
0 |
Тыс.руб | |
|
суммы, поступившие на счет клиента за счет конвертации денежных средств со счетов, открытых в Банке в других валютах |
0 |
Тыс.руб | |
|
денежные средства, перечисленные с одного счета заемщика в Банке или ином кредитном учреждении на другой принадлежащий ему счет, открытый в Банке |
0 |
Тыс.руб | |
|
средства, возвращенные на счет клиента после размещения в какие-либо финансовые инструменты (депозиты, ценные бумаги и т.п.) |
0 |
Тыс.руб | |
|
средства, ошибочно зачисленные на счет клиента |
157 |
Тыс.руб | |
|
возврат ранее перечисленных куда-либо сумм |
3615 |
Тыс.руб | |
|
2 |
иные обороты, искажающие информацию о реальных поступлениях на счет клиента, о которых у Банка имеется достоверная информация |
0 |
Тыс.руб |
|
3 |
Чистые поступления на счета за период с 01.08.2019 г. по 31.12.2010 г. в рублях |
99008 |
Тыс. руб. |
|
4 |
Среднемесячные поступления за период с 01.08.2010 г. по 31.12.2010 г. в. в рублях |
16501 |
Тыс. руб. |
|
5 |
Норматив для расчета лимита (% от суммы среднемесячных поступлений) |
50.00% | |
|
6 |
Величина норматива в рублях |
8 251 |
Тыс.руб |
|
Филиал считает возможным предоставить кредит в форме овердрафта ОАО «ЮТЭК-Когалым» в размере 5 000 тыс. руб. Предоставление кредита позволит увеличить кредитный портфель филиала и получаемый процентный доход. | |||
Интересное из раздела
Особенности экономической системы России
Объектом данной курсовой работы является
экономическая система. Предметом же является особенности экономической системы
России.
Развитие экономической системы Российской
Федерации на современн ...
Экономический рост и экономическое развитие сущность, факторы, взаимосвязь
В современной рыночной экономике понятие экономическое
развитие и экономический рост занимает центральное место в экономике любой
страны. Это связано с тем, что, во-первых, экономический рост опре ...
Энергетическая политика в России
Одна из центральных тем современной экономики - становление и
развитие нефтяной промышленности.
В настоящее время существует два основных сегментах нефтяной
промышленности - добыча углеводород ...