Анализ кредитоспособности предприятия ОАО «Югорская территориальная энергетическая компания» по методикам ОАО «Ханты-Мансийского Банка » и Сбербанка РФ

В соответствии с Методикой анализа финансового состояния ОАО «Ханты-Мансийский Банк», финансовое состояние ОАО «ЮТЭК-Когалым», оценивается как «хорошее».

1.Анализ поступлений по счетам Заёмщика за последние 6 месяцев, в тыс. руб.

2.Сравнительная динамика денежных средств, поступающих на расчетный счет Заемщика в Банке в общем объеме денежных средств, поступающих от покупателей.

Филиале ОАО КБ Стройкредит в г. Когалым у ОАО «ЮТЭК-Когалым» открыт расчетный счет № 40702.810.8.00010000193 Дата открытия счета - 05.12.2005 . За период с 01.08.09 г. по 31.12.10г. «очищенные» обороты по счету составили 26 099 тыс. руб., а их среднемесячная величина - 4 262 тыс. руб. Основные денежные поступления проходят через Ханты-Мансийский Банк.

Анализ структуры «очищенных» поступлений денежных средств за январь 2010 г по счету Заемщика в Ханты-Мансийском банке показал, что 79% от всех поступлений приходится на ОАО «ЮТЭК-Региональные сети»

Структура объема среднемесячных поступлений денежных средств по счета Заемщика за последние 6 месяцев.

3.

Кредитная история Заёмщика в БАНКе - отсутствует.

4. Действующие обязательства у Заёмщика - отсутствуют

. Действующие обязательства Холдинга (предприятий, входящих в группу связанных заемщиков) нет

6. Финансируемая операция и источники погашения кредита

Предоставление кредита в режиме «овердрафт» по расчетному счету клиента необходимо для пополнения оборотных средств. Погашение предоставленных кредитов и / или процентов за пользование кредитными ресурсами предусмотрено при поступлении денежных средств на счет клиента.

Расчет лимита средств по овердрафту по расчетному счету ОАО «ЮТЭК-Когалым»:

Период расчета с 01.08.2009 г. по 31.12.2010 г. Таблица 3.1.6.

№ п/п

Статья расчета/показатель

Сумма

Ед. зм.

1

Суммарные поступления на счета за последние 6 месяцев в рублях

102780

Тыс.руб

2

При расчете не учитывались:

0

Тыс.руб

 

средства, полученные клиентом за счет кредитов, предоставленных Банком, в том числе за счет овердрафтов или займов путем приобретения Банком векселей заемщика

0

Тыс.руб

 

суммы, поступившие на счет клиента за счет конвертации денежных средств со счетов, открытых в Банке в других валютах

0

Тыс.руб

 

денежные средства, перечисленные с одного счета заемщика в Банке или ином кредитном учреждении на другой принадлежащий ему счет, открытый в Банке

0

Тыс.руб

 

средства, возвращенные на счет клиента после размещения в какие-либо финансовые инструменты (депозиты, ценные бумаги и т.п.)

0

Тыс.руб

 

средства, ошибочно зачисленные на счет клиента

157

Тыс.руб

 

возврат ранее перечисленных куда-либо сумм

3615

Тыс.руб

2

иные обороты, искажающие информацию о реальных поступлениях на счет клиента, о которых у Банка имеется достоверная информация

0

Тыс.руб

3

Чистые поступления на счета за период с 01.08.2019 г. по 31.12.2010 г. в рублях

99008

Тыс. руб.

4

Среднемесячные поступления за период с 01.08.2010 г. по 31.12.2010 г. в. в рублях

16501

Тыс. руб.

5

Норматив для расчета лимита (% от суммы среднемесячных поступлений)

50.00%

6

Величина норматива в рублях

8 251

Тыс.руб

Филиал считает возможным предоставить кредит в форме овердрафта ОАО «ЮТЭК-Когалым» в размере 5 000 тыс. руб. Предоставление кредита позволит увеличить кредитный портфель филиала и получаемый процентный доход.

Перейти на страницу: 2 3 4 5 6 7 8 9

Интересное из раздела

Экономический расчет напорного ящика закрытого типа
Целлюлозно-бумажная промышленность - наиболее сложная отрасль лесного комплекса, связанная с механической обработкой и химической переработкой древесины. Она включает производство целлюлозы, бумаг ...

Особенности формирования и реализация ценовой политики предприятия в условиях переходного периода
ценовая политика государственный переходной Ключевыми элементами рыночной экономики являются цены, ценообразование и ценовая политика предприятия. Цена - это экономическая категория, означающа ...

Экономическое обоснование открытия нового строительного предприятия
Строительство как отрасль экономики участвует в создании основных фондов для всех отраслей национального хозяйства. Продукцией капитального строительства являются вводимые в действие и принятые в ...

 

Go to top